Inteligência Artificial nas fintechs: 7 aplicações para este mercado
Você sabia que o mercado de Inteligência Artificial nas fintechs deve movimentar 50 bilhões de dólares até 2029? Isso é o que aponta um estudo global realizado pela Statista.
Trata-se de uma estimativa que demonstra o quanto esse ecossistema de negócios investe em inovações para se manter competitivo.
Aliás, esse é o grande diferencial que o fez abalar as estruturas tradicionais dos serviços financeiros. Inclusive provocando mudanças significativas na forma de operar de instituições bancárias centenárias.
Vamos entender juntos a relevância dessa movimentação?
Continue lendo para ver:
- por que a IA tem sido adotada pelas fintechs;
- quais são as aplicabilidades já em uso pelos players desse setor;
- e muito mais!
Fintechs e IA: por que essa é uma combinação poderosa?
Afeito às inovações tecnológicas, o mundo financeiro sempre caminhou lado a lado com a inovação. Por isso, não é estranho que o advento da Inteligência Artificial (IA) esteja provocando nele uma revolução como nunca antes.
No cenário em constante evolução das fintechs, a IA emergiu como um fator de mudança, transformando a forma como milhões de pessoas administram, investem e interagem com suas finanças.
Por exemplo, a implementação adequada da IA vem aumentando significativamente a capacidade dos sistemas de segurança cibernética responderem rapidamente.
Com isso, os players desse mercado conseguem identificar vulnerabilidades, adicionar camadas extras de autenticação multifatorial e bloquear usuários suspeitos por meio da identificação aprimorada de riscos.
Do ponto de vista operacional, já se sabe que com o uso de chatbots as fintechs devem poupar a espantosa quantia de 7 bilhões de dólares ao longo de 2024. Isso sem falar na ampliação das capacidades de fornecer serviços ainda mais personalizados, atendendo a um amplo espectro de clientes das mais variadas camadas socioeconômicas e culturais.
Já quando se trata de planejamento estratégico e gestão, se há um segmento que demonstra entusiasmo em aproveitar análises avançadas, modelos preditivos e insights baseados em dados, esse segmento é o das fintechs.
Neste movimento, fintechs já estabelecidas e as que estão chegando agora para disputar market share dão um passo além. Elas têm um leque maior de meios para inovar em produtos e serviços, inclusive ampliando as possibilidades de ganhar impulso depois do chamado "boom inicial" que, definitivamente, já passou.
7 usos da Inteligência Artificial nas fintechs
Confira, a seguir, os exemplos mais evidentes da aplicabilidade da Inteligência Artificial nas fintechs.
1. Análise de crédito e scoring
Ferramentas de IA altamente sofisticadas podem analisar vastas quantidades de dados financeiros e não-financeiros para determinar a solvência de um cliente com mais precisão do que os métodos tradicionais.
Da mesma forma, algoritmos de machine learning conseguem criar modelos de score de crédito que consideram muitas variáveis e oferecem avaliações altamente detalhadas.
2. Detecção de fraude
Soluções dotadas de IA permitem identificar padrões de comportamento suspeitos em transações financeiras em questão de segundos. Com isso, ajudam a detectar e neutralizar fraudes em tempo real.
No detalhe, sistemas de Inteligência Artificial proporcionam às fintechs monitoramento contínuo de transações, alertando sobre atividades suspeitas imediatamente.
3. Assistentes virtuais e chatbots
Com o atendimento ao cliente desde sempre automatizado, as fintechs que investem em chatbots impulsionados por IA ganham ainda mais agilidade para resolver questões dos clientes rapidamente. Isso vai muito além de fornecer atenção a todo momento: reduz as taxas de erros e imprecisões a patamares nunca antes vistos.
Além disso, assistentes virtuais dotados de poderosos algoritmos de Inteligência Artificial oferecem aconselhamento financeiro personalizado com base no perfil exato do cliente.
4. Gerenciamento de investimentos
Nascem os chamados "robo-advisors": plataformas que utilizam Inteligência Artificial para gerar e gerenciar portfólios de investimento sob medida para os objetivos, as preferências e as necessidades dos clientes.
Com isso, as fintechs conseguem até aproveitar algoritmos de IA para prover análises preditivas. Por exemplo, prever tendências de mercado e automaticamente sugerir onde e como investir.
5. Automação de processos e personalização de serviços
Outra aplicabilidade da Inteligência Artificial nas fintechs que vem fazendo a diferença é a automação do processamento e análise de documentos. Ela reduz significativamente a necessidade de intervenção manual.
Dessa forma, além de cortar custos e evitar erros e vieses humanos, a automação:
- detecta irregularidades com alta precisão e agilidade;
- garante conformidade com regulamentos e legislações;
- proporciona alto poder de personalização de Marketing;
- gera insights para a criação de produtos e serviços;
- amplia a assertividade na recomendação de ofertas aos clientes;
- entre outras vantagens.
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6. Análise de dados e insights
Finalmente o Big Data Analytics pode ser dominado por fintechs de todos os portes, pois soluções de IA processam grandes volumes de dados financeiros. A partir disso, são extraídos insights valiosos que ajudam na identificação de tendências e apoiam a tomada de decisões estratégicas.
Na prática, essas companhias ganham em agilidade e precisão na previsão de demanda e, ao mesmo tempo, dispõem de uma gestão de riscos baseada em análises avançadas de dados.
7. Segurança e autenticação
Também é animador o amplo acesso a tecnologias de IA que melhoram a segurança através de autenticação biométrica, como reconhecimento facial e de voz, além de impressão digital.
Com isso, as fintechs podem gerenciar e prover a seus clientes múltiplos fatores de autenticação para garantir a segurança das transações.
→ Dê o play no vídeo a seguir para conferir um debate de alto nível sobre os desafios atuais do setor de Tecnologia da Informação e as soluções mais indicadas para lidar com eles:
É impossível pensar na evolução do mercado de serviços financeiros sem a Inteligência Artificial nas fintechs
A fusão da Inteligência Artificial nas Fintechs deu origem a uma sinergia que vai além dos processos financeiros tradicionais.
Assim como em outros setores da economia, ela introduz capacidades inovadoras que antes estavam confinadas ao domínio da ficção científica.
Você já conhecia todas essas aplicabilidades da Inteligência Artificial nas fintechs?
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